优质客户购房后竟集体消失

原标题：购房后集体失联，贷款诈骗新套路（一）千顺·万顺

近日，一起令人咋舌的贷款诈骗案震惊了社会，涉案金额超过6000万元。这些“优质客户”在购房后集体消失，不仅人找不到了，贷款也未按时偿还。经过警方的缜密侦查，一个庞大的犯罪团伙终于浮出水面。

这起诈骗案的主角是一群文化水平较低、无正当工作、经济收入低且未从银行借贷过的人员，俗称“白户人员”。他们被犯罪团伙头目宁某、郭某等人招募，用于伪造虚假资信证明骗取银行贷款。这些白户人员在团伙的包装下，摇身一变成为了有贷款能力的“优质客户”。

为了实施诈骗，犯罪团伙勾结不良房产中介，利用职务便利伪造、虚构经济收入证明、社保流水等资料，将白户人员包装成有能力购房的假象。同时，他们伙同房东郑某等人做高房价，以这些白户人员名义假意购买多套房产。郑某等人在明知对方行为违法的情况下，为牟利仍然配合房产中介签订阴阳购房合同，抬高房价、出具虚假首付收据。

接下来，犯罪团伙通过一些存在业绩压力的银行业务员且审核较松的银行申请购房贷款。他们利用这些白户人员的名义高买房屋、多贷款，从而达到骗取银行贷款的目的。一旦获取贷款后，犯罪团伙将房屋弃置，放任房贷逾期，致使多家银行受损。

警方在接到报案后高度重视，立即组成专案组开展侦查。通过对银行流水与贷款合同综合研判，迅速锁定了以宁某、郭某为首的犯罪团伙。最近。专案组成功捣毁这个制造虚假证明材料、勾结房产中介等实施贷款诈骗、信用卡诈骗的团伙，抓获宁某、郭某等34名犯罪嫌疑人。

经过深入调查，警方还发现该团伙利用“白户”名下房产向银行申请多张高额度信用卡，开卡后立刻套取全部额度现金，随后就将卡丢弃，逾期也不归还，同样造成多家银行损失。这种贷款诈骗的新套路让人防不胜防，对社会和金融秩序造成了严重影响。

这起案件的成功破获得益于警方的缜密侦查和高效行动。他们通过对案件的深入分析和综合研判，迅速锁定了犯罪团伙并实施了精确打击。这不仅彰显了警方的执法能力和专业素养，也体现了他们对维护社会治安和金融秩序的坚定决心。

然而，这起案件也暴露出银行贷款审核制度存在的问题。一些银行为了追求业绩和市场份额，放松了对贷款申请人的审核标准，导致不法分子趁机而入。这给我们敲响了警钟，提醒我们在金融活动中要保持警惕和理性判断。

深圳钱诚数字普惠金融课题组负责人认为，为了防范类似案件的发生，我们需要加强金融监管和执法力度。银行和其他金融机构应该加强对贷款申请人的审核和调查力度确保提供的资料真实可靠。警方和相关部门也应该加强对金融犯罪的打击力度提高执法效率形成高压态势震慑犯罪分子。公众也应该提高风险意识和法律意识不参与任何违法金融活动。在购房和贷款过程中要选择正规渠道和可靠机构进行交易避免陷入诈骗陷阱。只有全社会共同努力才能维护良好的金融秩序和社会治安环境。

（待续）

责任编辑：